Как перевести деньги с карты на карту сбербанка

Как перевести деньги с карты на карту

Есть несколько способов перевода средств с использованием банковских карточек. Держатель пластика, оценив удобства, стоп-факторы и стоимость, выбирает наиболее приемлемый метод.

Варианты перевода:

• отправка сообщения на номер 900;
• в ЛК Сбербанк Онлайн;
• через банкоматы, платежные терминалы;
• в структурном подразделении банка.

Информирование о манипуляциях, происходящих с картой: поступление, расход денежных средств, подключение автоплатежа и прочие операции выполняются с номера 900. С него же банк направляет запросы на подтверждение расходных транзакций по инициативе держателя карты.

Абонент может пополнить баланса телефона, перебросить средства по номеру карты или мобильника (при условии подключения к смс-оповещению).

Стандартный запрос на отправку денег: <перевод> <информация об адресате> <сумма>, где:

• <перевод> означает действие, которое хочет совершить клиент;
• <информация об адресате> содержит 10-значный номер телефона или 16 (реже 18) знаков номера пластика;
• <сумма> — размер платежа в пределах остатка по карте.

Требуется подтверждение транзакции.

Преимущества:

• простота совершения операции;
• мгновенное списание и зачисление денег;
• не требуется посещения офиса;
• не нужен доступ к интернету;
• возможно подключение шаблона перевода по имени: это упрощает процесс отправки денег постоянным получателям (детям, родителям, супругам и другим);
• возможность проверки реквизитов в смс с кодом подтверждения перевода.

При совершения перевода есть ряд условий и ограничений. Среди них:

• нахождение клиента в районе покрытия сети сотового оператора;
• обязательно присоединение к смс-оповещению;
• разово можно отправить от 10 до 8000 рублей;
• наибольшее ежедневное количество переводов частным лицам по смс – 10 раз.

Мобильный банк активируется через сотрудника сектора обслуживания физических лиц или самостоятельно через УС в течение 3-5 минут.

Лимиты и ограничения услуги

Услуга перечисления средств через команду «900» имеет ограничения. Минимальная сумма вашего перевода в сутки не должна быть меньше 10 рублей. Максимальная сумма — 8 тысяч рублей. В день можно осуществить только десять переводов. Такие меры приняты для безопасности средств клиентов Сбербанка.

Также вы не сможете перевести средства на ваш собственный номер. Переводы на валютные карты Сбербанка тоже исключены из этой функции. Все перечисления могут быть осуществлены только в рублях.

Команда «900» может быть использована и с другой целью. С её помощью можно пополнить баланс телефона. Вам нужно отправить сообщение с командой «ТЕЛ», затем ввести номер и сумму.

Например: «ТЕЛ 9215104458 200».

Что изменится в ближайшее время

Платные межрегиональные переводы в Сбербанке — проблема, на которую обратила внимание ФАС РФ. По мнению антимонопольного ведомства, подобная политика приравнивается к банковскому роумингу, — когда клиенты одной кредитной организации вынуждены нести дополнительные расходы, совершая операции в пределах своего же банка

Этот вопрос длительное время весит и на повестке Правительства РФ, которое рекомендует банкам отменить комиссии и дополнительные платежи за внутрибанковские операции. В первую очередь эти рекомендации касаются обслуживания физических лиц.

Нынешний глава Сбербанка Герман Греф в конце 2019 года заявил, что банк в течение некоторого времени тестирует механизмы по отмене монетизации за электронные переводы, отправляемые из одного региона страны в другой. Программа должна действовать к середине 2020 года.

По заявлению Грефа, у Сбербанка не самая удачная модель внутрибанковских переводов. И это несмотря на то, что 95% операций внутри банка совершаются бесплатно. Монетизация коснулась только 5% операций, одна из которых — межрегиональный перевод.

Способы перевода денег между клиентами Сбербанка

Безусловно, способов перечисления денег существует множество, однако самым простым и безопасным на сегодняшний день является перевод с карточки на карточку. Владельцы карт Сбербанка могут выполнять такие операции круглосуточно и практически без комиссии, ну или с минимальной. Итак, перевести деньги с карты на карту Сбербанка можно:

• Через мобильный телефон;
• Через интернет — банкинг (личный кабинет);
• Через банкомат;
• В отделении банка, при условии, что вы знаете номер счета получателя, а не номер карты.

Через телефон

Перевести деньги с карты на карту Сбербанка через телефон можно при условии, что оба (отправитель и получатель) подключили услугу Мобильный банк. При этом не имеет значения тип платежной системы (Visa, Mastercard, МИР). Главное, чтобы карта списания была дебетовой, так как переводы с кредитной запрещены!

Перевод через телефон осуществляется по средством отправки СМС на сервисный номер 900. Текст сообщения должен иметь следующую структуру: Слово «ПЕРЕВОД», затем после знака пробел указывается номер мобильного телефона, без знака «+», к которому привязан пластик, на который осуществляется транзакция. Далее после знака пробел указывается сумма перевода. Таким образом, СМС запрос будет иметь следующий вид:

Если у вас несколько карт, которые привязаны к одному номеру телефона, после слова «перевод» укажите последние 4 цифры номера своего пластика, с которого нужно списать деньги. Также вы можете выполнить перечисление по номеру телефона.

Перевод через Сбербанк Онлайн

Перечисление денег через личный кабинет также не вызовет особых затруднений у пользователей, кто зарегистрирован в системе и имеет логин и пароль от Сбербанка Онлайн. Инструкция следующая:

1. Выполните вход в личный кабинет;
2. Далее необходимо выбрать раздел «Платежи и переводы» и отметить «клиенту Сбербанка»;
3. Затем откроется форма для оформления перечисления денег. Укажите: карту списания, сумму, реквизиты получателя;
4. Нажмите «Подтвердить» и ждите смс с кодом на телефон;
5. Завершается операция нажатием кнопки «Отправить» после ввода кода.

Комиссия за переводы с дебетовой карты Сбербанка внутри системы не взимается при условии, что пластик получителя выпущен в том же городе. Если нет, комиссия составит 1% от суммы.

Через банкомат Сбербанка

Перевод денег с карты Сбербанка на карту Сбербанка через банкомат несколько более затруднителен, так как необходимо найти терминал Сбербанка. Стоит отметить, что перечислить деньги через банкомат можно имея при себе пластик. Без него вы можете зачислить наличные по реквизитам карты получателя. Итак, инструкция:

1. Свой пластик необходимо вставить в картоприемник и ввести пин-код,
2. Выбрать «Платежи и переводы»,
3. Затем «Перевод средств»,
4. После в соответствующем поле необходимо указать номер пластика получателя денег и сумму, которая будет пересылаться.
5. Подтвердите операцию.

Комиссия 0%, если карточка получателя выпущена в этом же регионе и 1%, если в другом городе.

В отделении банка

Если вы решили отправить деньги с собственной карты клиенту Сбербанка через банковское отделение, уточните у получателя номер счета, к которому привязана карточка. Он есть в личном кабинете или договоре. Сотруднику банка сообщите реквизиты получателя денег и предъявите свой паспорт и пластик. При этом будьте готовы заплатить комиссию в размере 1,25% от суммы, если карточки выпущены в разных регионах.

Сервис Тинькофф

Сегодня крайне популярен сервис Тинькофф для переводов с одной карты на другую. Главное условие — карточки должны быть выпущены российскими банками, а тип платежной системы не имеет значения. Комиссия в этом случае 1,5% от суммы, а лимит — 100000 рублей.

Лимиты и комиссии

У каждого банка есть свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которые вы можете перевести, так и в комиссиях за выполнение операции. Если вам необходимо выполнить перевод внутри системы Сбербанка, условия будут следующими:

• в пределах одного региона, никакой дополнительной платы с вас не возьмут;
• если же вы отправляете средства в другой город, то комиссия будет составлять 1%, но не более одной тысячи рублей;
• лимит перевода в сутки: при переводе через СМС — 8 тысяч рублей, через приложение 500 тысяч рублей, с помощью сайта — до 1 миллиона рублей.

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:

• время перевода зависит от банка получателя;
• максимальная сумма одного перевода — 30 тысяч рублей;
• сумма переводов в день 50 тысяч рублей для Visa Electron/Maestro, 150 тысяч для остальных карт;
• комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 рублей.

Условия других банков

В других банках комиссии и лимиты отличаются, от комиссии и лимитов Сбербанка. Так как сам процесс перевода происходит везде примерно одинаково, рассмотрим лишь эти комиссии и лимиты:

• Газпромбанк — при переводе на карту этого же банка комиссия не списывается. При переводе на карты других банков взимается 50 рублей при переводе до 5 тысяч рублей или 1% при переводе свыше 5 тысяч рублей. Максимальная сумма перевода 60 тысяч рублей за один раз или до 100 тысяч рублей в сутки;
• ВТБ — при переводе на другую карту ВТБ комиссия составляет 30 рублей, средства зачисляются мгновенно. При переводе на карты других банков систем VISA или MaterCard списывается комиссия в 1,4% от суммы операции (но не мене 30 рублей). Перевод на карты других банков может идти до пяти дней. Лимит на один перевод составляет 100 тысяч рублей, а в месяц можно перевести не более одного миллиона рублей;
• Тинькофф — комиссия за перевод на карту этого же банка не берётся. При переводе на карту другого банка, комиссия составляет 1,5%, минимум 30 рублей. Перевод может идти до пяти дней. Лимит перевода 75 тысяч рублей за одну операцию, в день допустимо не больше пяти переводов. Сумма переводов за месяц не может превышать 500 тысяч рублей для MasterCard и 300 тысяч рублей для Visa;
• Альфа-банк — перевод на карту этого же банка осуществляется без процентов. Комиссия при переводе на карту другого банка, составляет около 2%, но не менее 30 рублей. Средства зачисляются сразу при переводе на карту этого же банка и в течение часа на карту другого банка. Сумма одного перевода не может превышать 100 тысяч рублей, а сумма всех переводов за месяц не должна быть больше полутора миллионов рублей.

Можно ли сэкономить на комиссиях

Очевидным способом экономии при переводе является перевод между картами одного банка. У большинства банковских систем не будет никакой комиссии при подобной операции. Порой, когда речь идёт о необходимости отправить большую сумму, удобнее просто попросить получателя завести карту нужного банка. Разумеется, это выгодно только в том случае, если комиссии превышают стоимость обслуживания этой карты.

Если вам необходимо перевести средства между своими картами разных банков, вы можете просто снять наличные с одной карты и зачислить на другую через банкомат. Таким образом, вам не придётся платить комиссию. То есть перевод именно с одной карты на другую не всегда является самым выгодным решением.

Видео: перевод средств с карты на карту через банкомат

Перевод с карты на карту это, пожалуй, самый простой способ передачи денежных средств. С развитием технологий становится всё доступнее возможность перечислить деньги как в пределах одного города, так и по всей стране

Стоит не забывать об осторожности при совершении любых денежных операций и тогда перевод средств будет удобным и безопасным

Перевод денег со счета на карту Сбербанка: все способы

Из более современных вариантов, который давно известенпользователям, являются проведение транзакций с помощью банкомата. Для желающих осуществлять подобные операции в удобное время, не покидая дома, разработан интернет-банкинг. Наиболее оперативный и комфортный способ зачисления денег – Сбербанк Онлайн или СМС-сервис «Мобильный банк».

Как перевести в банковском отделении

Наиболее просто решается вопрос, как перевести средства со счета на карту Сбербанка, при посещении банковского подразделения. Отправитель отправляется в офис и через кассу отправляет деньги. Основное условие – обратившийся является клиентом банка и имеет здесь открытый счет или пластик. Если они зафиксированы в одном подразделении, то комиссия при оплате не изымается. По прошествии 2-3 дней получателю будет доступна нужная сумма, и ее можно использовать при расчетах в супермаркетах или онлайн-магазинах.

Прийти в отделение банка — значит всё остальное за вас сделают менеджеры

Процедура с помощью Сбербанка Онлайн

Этот способ рассчитан на людей, которые давно оценили возможности интернета и не любят проводить время в очереди перед кассой. Чтобы осуществить перевод  в режиме онлайн, необходимо выполнить такие действия:

• Сначала следует зарегистрироваться через Личный кабинет. Используя собственный пластик, взять в банкомате идентификатор пользователя с паролями.
• С помощью полученных данных авторизироваться на сервисе и открыть Личный кабинет. С этого момента все сервисные услуги  в полном распоряжении пользователя, а также услуги по перечислению средств.
• Открыть меню «Платежи и переводы» и зайти в «Перевод между счетами и картами».
• Затем необходимо указать счет для списания, оформить платежное поручение и ввести необходимую сумму.
• Подтвердить проведение операции, используя СМС или одноразовый пароль.
• Мгновенно зачисление платежа.

Сервис позволяет каждому клиенту самостоятельно в любое время суток осуществить транзакцию

Если есть необходимость в систематическом проведении подобной операции, то желательно воспользоваться шаблоном.

Перевод на карту другого банка

Так же несложно сделать перевести требующуюся сумму в рублях РФ, евро и долларах обладателю продукта иного банка.  Размер денежной суммы при перечислении иногда ограничен только техническими возможностями подразделения. В среднем срок поступления средств – 2 банковских дня, но часто длительность зачисления денег зависит от той организации, куда производится платеж.

Клиентам доступно самостоятельное перечисление средств

Вам может быть интересно:
Перевод денег с Киви на карту

Размер комиссий

Перечисление со счета на карту Сбербанка

В границе одного города комиссия отсутствует при любых вариантах. За его пределами существуют различия:

• транзакция (в рублях) через банковское отделение составляет — 1,5%, дистанционно – 1% (максимально 1000 руб.),
• транзакция (в долларах США) через отделение  – 0,7% (максимум 100 долларов США), а через сервис – 0,5% (максимум 50 долл.)

Перечисление на пластик другого банка:

• перечисление сумм (в рублях) через банковское подразделение — 2%, онлайн – 1% (максимальная сумма 1000 руб.);
• транзакция (в долларах США) через отделение – 1% (максимум 200 долл.), через сервис – 0,5% (максимально 150 долл.)

Банк благожелательно относится к лицам, использующим интернет-банкинг, и предлагает им меньшую комиссию при подобной операции.

Вам может быть интересно:
Как перевести деньги с МТС на карту 

Сейчас стало очень просто делать денежные перечисления, используя множество способов. Самый привычный вариант для тех, кому присуща консервативность, — использовать банкомат для проведения транзакции или во время посещения подразделения. А тем, кто ценит собственное время и предпочитает комфорт, самый подходящий способ – использование интернет-банкинга

При всех вариантах следует уделить особое внимание при введении данных: это влияет, осуществится транзакция или нет

Перевод денег с карты, не выходя из дома

Наиболее популярным способом, позволяющим сделать перевод денег с дебетовой карты, не выходя из дома является использование онлайн-банка. Финансовая компания специально разработала данный сервис, чтобы оптимизировать обслуживание клиентов.

Особенность способа состоит в том, что пользователю требуется зарегистрироваться в личном кабинете сервиса. Процедура быстрая, но она доступна только тем, у кого есть свой счет или карточка в выбранной организации. После авторизации большинство услуг офисных центров будут доступны для самостоятельного выполнения клиентом в онлайн-режиме, в том числе и управление деньгами.

Card2card

Переводы с карты на карту могут пригодиться не только тогда, когда вам требуется передать деньги другу, но и для управления собственными финансами. Например, поблизости есть только банкоматы Сбербанка, а вам очень хочется иметь карту определённого банка из-за интересных бонусных условий, кэшбэка или процента на остаток, но его банкоматы или офис далеко. Не будешь же каждый раз ездить на другой конец города, чтобы положить деньги на счёт. Для этого как раз и удобны переводы card2card.

Сейчас очень многие банки предоставляют сервис пополнения своих карт с карт других банков без комиссии и моментально — называют это стягиванием (список банков приведён в конце статьи).

Словарик:

Стягивание — пополнение банковской карты картой другого банка.

Выталкивание — перевод денег на другую карту.

Донор — карта, с которой стягивают деньги.

Когда это может быть полезно: допустим, вы получаете зарплату на карточку Сбербанка, что-то снимаете в банкомате для повседневных нужд, а часть стягиваете на карту-копилку — для этого подойдёт, например, карта «Польза» от Хоум Кредит Банка или расходно-пополняемый счёт в МКБ. И допустим, вы завели ещё одну-две карты с выгодным кэшбэком — вполне возможно, что они тоже умеют стягивать деньги с других карт. Тогда можно хранить деньги на карте-копилке, периодически пополняя карты для покупок: перед походом в магазин или прямо перед кассой — деньги прилетают моментально.

Важно помнить, что нельзя таким способом стягивать деньги с кредитных карт — за это вы получите комиссию, как за снятие наличных в банкомате, да ещё и выход за пределы льготного периода приведёт к начислению процентов!

Кроме того, есть банки, которые не любят, когда с их дебетовых карт стягивают деньги и «карают» за такие операции комиссией: МКБ, Русский Стандарт, Промсвязьбанк, Уралсиб, Мегафон, Яндекс Деньги, QIWI, СКБ.

Как это работает:

• Нужно использовать функционал своего банка в мобильном приложении или на сайте банка.

• Зайти в соответствующий раздел, ввести номер карты, с которой вы стягиваете деньги, срок её действия, CVV-код и сумму.

• Банк карты-донора присылает СМС с кодом подтверждения операции (3-D Secure).

Не забывайте, что коды из СМС никому и никогда сообщать нельзя, так что подобные стягивания можно делать только в рамках собственных карт. Нельзя никому на рынке или, скажем, продавцу с «Авито» давать полные данные своей карты, чтобы тот стянул необходимую сумму.

Примечание: если подобных операций вы ещё ни разу не совершали, то при первом же стягивании с карты Сбербанка банк заблокирует такой перевод. Бояться не нужно, это стандартная практика автоматической системы безопасности. Нужно сразу позвонить в банк и подтвердить операцию, её разблокируют, и в дальнейшем такие блоки маловероятны.

Подтвердить операцию кодом. Всё! Деньги прилетели на карту и готовы для покупок.

Ещё один важный момент: если вы таким способом хотите пополнять кредитную карту, то нужно это делать заранее — лучше дней за 5 до окончания льготного периода, так как при подобных операциях деньги сразу видны на счёте, но именно проведутся и будут зачислены на счёт спустя 2–3 рабочих дня, так работают платёжные системы.

Как перевести деньги через СМС Сбербанк

Каждый абонент имеет возможность подключиться к «Мобильному банку», через который активируется функция перевода Сбербанк по СМС через номер 900. Пользователю нужно лишь отправить короткое сообщение – и практически мгновенно деньги будут зачислены на счет. Функция доступа – только для клиентов Сбербанка, которые подключили «Мобильный банк». Включить нужно обязательно полную версию, на данный момент их существует две:

1. Упрощенная. Предоставляется бесплатно, активирует возможность только принимать сообщения через интернет-банкинг.
2. Максимальная. Это полная и платная версия, открывающая весь спектр возможных операций, получение СМС-сообщения с переводами между картами. Активируется банкинг при обращении в любое отделение Сбербанка или в банкомат (другое ПВН-устройство Сбербанка) при помощи карточки и ПИН-кода.

Условия для выполнения услуги

Перевод денег по СМС могут осуществить только те клиенты, которые подключили мобильный банк к своему пластику. Активирована передача средств по SMS должна быть как у получателя, так и у отправителя. Функция работает для пополнения только карточных продуктов банковского учреждения.

Лимиты и ограничения

Функция безналичного перевода активируется для отправки средств при помощи мобильного телефона. Это может создать ситуацию, когда злоумышленник, завладев смартфоном, выполнит крупный перевод на карту через СМС. Для предотвращения неприятных ситуаций и контроля баланса компания ввела следующие требования и ограничения для тех, кто хочет переслать определенную сумму:

• все операции проводятся только в рублях;
• перечисления закрыты для корпоративных, виртуальных, кредитных карт;
• между валютными счетами операции не осуществляются;
• за сутки нельзя отправить более 8000 рублей как получателю, так и отправителю;
• за сутки допускается 10 операций.