Основные виды инвестиций и их характеристики

Основные инвестиции

Самым доступным инструментом вложения являются акции – основные инвестиции.

Их преимущества:

• незначительная цена;
• высокая потенциальная доходность;
• выплата дивидендов;
• отличная ликвидность;
• простота покупки, реализации;
• безопасность, прозрачность сделки.

Лучшими инструментами прироста выручки считаются:

1. Открытие брокерского счёта – позволяет стать трейдером или доверить капитал профессионалам.
2. Покупка недвижимости – приобретение с целью сдачи аренды, игра на разнице от продажи, покупка за счёт кредита для получения арендной платы. Особая эффективность выявляется при покупке нескольких объектов.
3. Создание финансового резерва в виде банковских депозитных вкладов – менее затратна, но несёт не меньше рисков.

Формирование финансово-инвестиционного портфеля

После изучения финансового положения начинается формирование портфеля для инвестиций. Просчитываются свободные средства, которые подлежат вложению. При этом соблюдаются следующие условия:

Существует несколько категорий портфелей:

После создания портфеля по трехступенчатой системе рассчитывается его ликвидность:

• В высоколиквидном портфеле находятся акции, которые есть возможность продать в любое время из-за высокого на них спроса.
• Акции, которые продаются по мере поступления на них спроса, находятся в среднеликвидном портфеле.
• Низкая финансовая ликвидность означает, что акции имеют отдаленный срок погашения. Их приобретение возможно в любое время.

Управление инвестиционным портфелем заключается в подборе инструмента, обеспечивающего максимальную эффективность инвестиций. План состоит в следующем:

• Проводится анализ предыдущего периода. Анализируется степень получения доходов от инвестиций по различным направлениям. Выделяются наиболее перспективные отрасли. Разрабатывается инвестирование на новом этапе.
• После выбора направления оценивается величина вложения средств.
• Выбирается форма финансирования: акции, облигации или депозиты.

Реальные и финансовые инвестиции – в чём разница

К реальным инвестициям относят вложения средств непосредственно в производственный процесс и деятельность предприятий. Например, с целью покупки оборудования, материального переоснащения, постройки жилых домов или офисных зданий. Такие виды вкладов называют материальными. Если средства идут на обучение персонала, повышение его квалификации, подготовку специалистов, приобретение лицензии и т. п., в этих случаях их относят к категории нематериальных.

Реальные инвестиции предполагают существенную долю риска для инвестора, что может обернуться потерей затраченных средств, но в тоже время можно получить хороший доход. На текущий момент при большом капитале выгодно вкладывать в недвижимость, так как она растет с каждым годом и прибыль будет увеличиваться. Конечно, окупаемость вложенных средств будет в 3-5 лет, но у вас есть актив, который вы можете продать в любой день и получить живые деньги.

Финансовыми инвестициями являются вложения в различные экономические инструменты: ценные бумаги, депозиты, валюту и т. д., которые и являются объектами финансовых инвестиций. Уровень риска при таких вкладах существенно ниже.

Для себя выбрал на текущий момент вложения в ПАММ-счета и инвестиционные компании и проекты, который в 2016 году дали чистую прибыль в 62%, отличный результат, но моя цель выйти на пассивный стабильный доход от 100% и выше. Блогин и инвестиции это мое хобби, которые дают мне дополнительный доход, а уже в будущем будет основным, когда мой капитал станнит приемлемый для заработка только на вложениях в интернет.

Виды финансовых инвестиций

Финансовые инвестиции разделяются по признакам. Они бывают следующими:

Часто сроки действия договоров свыше 3 лет не имеют четких границ. Также существует другая классификация инвестиций:

• Стратегическая. Когда финансовые инвестиции составляют вложения в крупный пакет акций. Большие денежные вливания поступают в оборот предприятия, что приводит к выдвижению его на первые роли. При этом финансовый инвестор рассчитывает на значительное увеличение приобретенных им ценных бумаг.
• Портфельная. Идет размещение свободных денежных средств по разным направлениям.

В зависимости от возможностей инвестора бывают разные формы инвестиций. Они состоят в следующем:

• Покупка акций. Относятся к высокодоходным финансовым операциям. Однако и степень риска высокая.
• Приобретение облигаций. В этом случае договор заключается на государственном уровне или с корпорацией. Риск значительно ниже, но и доходность невысокая. К преимуществу таких инвестиций относится гарантия возврата вложений.
• В ПИФы. Паевые финансовые инвестиции очень надежны. Связано это с тем, что здесь работают квалифицированные менеджеры. В конце срока начисляются приличные дивиденды.
• Приобретение ценностей искусства. Сюда относятся картины, скульптуры, раритетные предметы. Учитывая, что все эти вещи с течением времени только дорожают, инвестиции очень эффективны. Однако к такой работе требуется профессиональный подход.
• Покупка драгоценных металлов. Несмотря на то что в течение кратковременного периода наблюдается удешевление золота, в долгосрочной перспективе оно неуклонно дорожает.
• Покупка и продажа валюты. Здесь требуется умение предвидеть изменение курсов.

Основные признаки классификации инвестиций

Сначала остановимся на наиболее распространенных признаках классификации инвестиций.

В частности, по формам собственности все инвестиции могут быть разделены на: а) частные, б) государственные, в) смешанные и г) иностранные (здесь названия видов инвестиций говорят сами за себя).

По хронологическому порядку инвестиции делятся на: а) начальные (то есть первичные вложения на момент создания производства, или нетто-инвестиции) и б) текущие (то есть производимые в процессе функционирования и модернизации производства, включая реинвестиции).

Если в качестве критерия деления инвестиций на виды использовать способ учета средств, то можно выделить:

а) валовые инвестиции (рассчитываемые как общий объем средств, вкладываемых в прирост товарно-материальных запасов, капитальное строительство и интеллектуальные ценности) и
б) чистые инвестиции (размер валовых инвестиций за вычетом амортизационных отчислений).

Если показатель чистых инвестиций имеет отрицательное значение (то есть размер амортизационных отчислений превышает размер валовых инвестиций), это означает на практике снижение производственного потенциала страны или региона и уменьшение основного капитала.

При нулевом значении чистых инвестиций (то есть равенстве значений валовых инвестиций и амортизационных отчислений) состояние экономики на практике характеризуется как застой (депрессия, отсутствие экономического роста).

Подъем экономики всегда характеризуется положительным значением показателя чистых инвестиций.По объектам вложения средств инвестиции можно разделить на:

а) реальные (или капиталообразующие, к которым относят капитальные вложения, направленные на создание реальных активов, как правило, производственного назначения) и

б) портфельные (инвестиции в ценные ценные бумаги и финансовые активы, включая депозиты, страховые полисы, приобретение долей в уставных фондах коммерческих организаций, которые обеспечивают защиту денежных средств от инфляции и обеспечивают прирост вложенных средств).

По характеру участия в инвестировании все инвестиции подразделяются на:

а) прямые (когда инвестор принимает непосредственное участие в приобретении активов) и

б) непрямые (когда инвестирование осуществляется через посредников, занимающихся корпоративным инвестированием на профессиональной основе).

Наконец, исходя из периода инвестирования инвестиции бывают а) краткосрочными (на срок до 1 года), б) среднесрочными (на срок от 1 года до 3 лет) и в) долгосрочными (на срок свыше 3 лет).

Это достаточно распространенный взгляд на данный вид классификации инвестиций.

Существует, правда, и иное деление инвестиций по указанному критерию: а) краткосрочные инвестиции (рассчитанные на срок до 1 года) и б) долгосрочные инвестиции (со сроком инвестирования свыше 1 года).