Инфляция: что это такое простыми словами

Почему цены растут, а деньги — обесцениваются?

Главная причина — в огромном количестве денег, которые правительство и Центробанки вливают в экономику. Чем больше в стране свободной денежной массы, тем сильнее раскачивается инфляция. Это называется монетарный фактор.

Экономисты выделяют несколько причин:

1. Доходы граждан и сборы налогов падают. Государству неоткуда взять деньги для собственных нужд. Правительство начинает печатать деньги, вырастает покупательская способность, но увеличение денежной массы «съедает» доходы людей, растут цены. Появляется так называемый инфляционный налог — сеньёраж, который бьёт по бедным слоям населения.
2. Крупные фирмы устанавливают монополию на цены из-за собственных издержек, чаще всего в сырьевом производстве.
3. Национальное производство сокращается: денежная масса страны стабильная, а цены увеличиваются.
4. Если денежная масса в стране не меняется, а государство вводит новые налоги, акцизы и пошлины, также растут цены. Предприятиям надо платить государству, а взять новые деньги неоткуда.
5. Профсоюзы устанавливают монополию на зарплаты — это ограничивает рынок и не даёт определять приемлемый для ситуации в стране уровень доходов.
6. Настроения населения и бизнеса — это называется реакция ожиданий. Например, люди, ожидая новый виток кризиса и прирост цен, скупают товары, создают ажиотаж, увеличивается стоимость продукции. Готовясь к спросу, бизнес увеличивают цены на перспективу, подстраховываясь от издержек.
7. Влияние оказывает стоимость иностранной валюты, если цена товара завязана на поставках сырья, оборудования из зарубежных стран.

Чтобы регулировать инфляцию, Центробанк меняет ключевую ставку. Фото: siapress.ru.

Виды инфляции

Видов инфляции насчитывается немало.

1. Хансен ввёл такие виды, как открытая и скрытая (при контроле цен государством) инфляция.

2. Существует инфляция спроса (переизбыток общего спроса в отношении реального объёма производства), и инфляция предложения (рост цены вызывается за счёт увеличения издержек из-за недоиспользования производственного ресурса).

3. Сбалансированная инфляция – вариант, при котором цены разных товаров не изменяются по отношению между собой, и не сбалансированная инфляция (пропорции изменений цен различны на разные товарные позиции).

4. Прогнозируемая инфляция вполне ожидаема экономическими субъектами, непрогнозируемая – не ожидаема, часто фактические темпы роста цен выше предполагаемых.

5. Различают виды инфляции и по темпам роста:

• ползучую, или умеренную – до 10% в год,
• галопирующую (10-50%),
• гиперинфляцию (от 50% до 1-9 тыс., редко – 10 тыс. процентов в год и выше).

Интересный факт. Экономисты считают небольшую инфляцию как составляющую развития экономики, стимулирующую её рост. В ЕС, к примеру, средний процент не превышает 3-3.5% в год.

Необычная ситуация порождается при гиперинфляции – так, при покрытии госрасходов при помощи увеличения денежной массы (выпуска денежных средств) может наступить обратный эффект – останавливается привычный хозяйственный механизм.

6. Для описания хронической инфляции с падением производства применяется термин стагфляция.

Классификация инфляции

По характеру проявления

Датский экономист Б. Хансен ввёл понятия открытой и подавленной (скрытой) инфляции. Открытая инфляция проявляется в продолжительном росте цен. Скрытая инфляция характеризуется тем, что цены и заработная плата находятся под жёстким контролем государства, а основной формой выражения является товарный дефицит. В СССР инфляция была скрытой.

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор)

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

По темпу роста

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Некоторые экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определённых условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платёжный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;

2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;

   Сто триллионов долларов Зимбабве

3. Гиперинфляцию (цены растут очень быстро, в разных источниках от 50 до нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции.

По уровню агрегирования

Основная статья: Личная инфляция

Кроме официальной инфляции, характерной для отдельной страны или региона, выделяют личную инфляцию для отдельного домохозяйства. Набор товаров и услуг, которые покупает домохозяйство, может отличаться от среднестатистического набора, поэтому личная инфляция может отличаться от официальной как в большую, так и в меньшую сторону.

По иным основаниям

Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Экономисты из инвестиционного банка «Goldman Sachs» для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «» (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы два года подряд: в 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов; в 2007 году его рост составил 41 процент.
При шринкфляции наблюдается снижение производителем количества товара в привычной упаковке при сохранении отпускной цены. Уменьшая объем товара, производители пытаются скрыть от покупателей рост цены на товар, то есть инфляцию.

Таблица Инфляции по Месяцам в Годовом Исчислении

Для расчета уровня инфляции в годовом исчислении необходимо просуммировать уровни инфляции за предшествующие выбранному месяцу 11 месяцев и уровень инфляции самого выбранного месяца. Таким образм, ежемесячная инфляция в годовом исчислении представляет собой скользящую сумму уровня инфляции за 12 месяцев. Такой способ представления инфляции наиболее популярен в США.

* Красным цветом обозначена дефляция.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
• Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Плюсы и минусы

Если у государства большой долг, то инфляция может сыграть на руку, ведь раздавать долги придется в уже обесцененной валюте.

Благодаря инфляции можно восстановить частный сектор экономики. Крупные компании в такой период не будут накапливать средства, а будут искать перспективные сферы для инвестиций.

Нередко правительство сдерживает инфляцию и это блокирует экономическую деятельность.

Экономисты, как правило, сходятся во мнении, что высокая инфляция – это плохо, а вот низкая часто хорошо.

Главное, не само явление, а его специфичность. Хотя хорош ли тот или иной уровень инфляции, определяется общей экономической ситуацией.

Низкая инфляция может стать угрозой последующей дефляции, когда снижение цен уже невозможно контролировать.

Справиться с дефляцией особенно трудно странам, у которых экономика ослаблена и которые имеют большие долги. Если люди будут ожидать дальнейшего снижения цен, то самые крупные покупки будут отложены на потом. А если инфляция будет немного расти, расти будут и количество покупок и доходы граждан. Поэтому многим странам повышение уровня инфляции выгодно.

Основными причинами инфляционных процессов могут быть:

Инфляция – это простыми словами: основные причины возникновения

1. Эмиссия денег.

2. Массовое кредитование и невозврат средств.

3. Действия монополистов, которые поднимают цены на свои товары, услуги в национальных масштабах.

4. Дефицит товаров, сокращение производства.

5. Война.

6. Увеличение налогов.

7. Другие факторы.

Интересно знать! Стоит вспомнить опыт СССР. Тогда один товар можно было купить за миллионы рублей. При этом деньги практически обесценились, а уровень инфляции достигал нескольких тысяч процентов. Потому инфляция имеет совершенно разную природу возникновения: от военных конфликтов на территории страны до колеблющегося курса валют или повышения цен.

Деньги всегда имеют свою реальную стоимость, но их покупательная способность попросту снижается. Если ранее за одну сумму можно было купить определённый набор (корзину) продуктов, то после инфляции он резко сокращается. Но может произойти и обратное: деньги имеют ту же реальную стоимость, не обесцениваются, но возникает дефицит товаров.

Население располагает нужной суммой средств, может ее потратить без убытка для себя, но не может, так как нет товаров на прилавках. Инфляция – это простыми словами, нехватка товаров при наличии денег у населения страны. Если их нет возможности потратить, то они становятся ненужными и точно так же обесцениваются.

Важно понимать, что рост цен происходит не скачками, а постепенно. К тому же, учитывается повышение стоимости не на все товары, а на проеденные — те, которые имеют потребительскую значимость

Цены на отдельные услуги, продукты растут постоянно, поэтому нет смысла учитывать любые тенденции. Эксперты оценивают стоимость важных товаров, услуг, в том числе и коммунальных

Поэтому во внимание берется общий уровень цен, которые иначе называется дефлятором ВВП

Что означает инфляция спроса

Полезным будет знать, что такое инфляция спроса. Она появляется из-за избытка валового спроса, за которым не успевает производство. Такое явление приводит к увеличению ценового диапазона и делает возможным умножить доход предприятий. Например, если это будет эффективный способ продвижение интим магазина, то при наличии большого спроса, цены будут увеличены.

Предприятия в свою очередь расширяют производство, привлекая при этом дополнительные экономические ресурсы и рабочую силу. Так растут доходы собственников ресурсов, в результате чего растет спрос и растет цена.

Экономика по своей сути пытается потратить больше, чем она может производить. Производство не всегда в состоянии ответить на такой избыточный спрос, поскольку работает в режиме полной занятости. Таким образом, производственный объем остается таким, каким был прежде, а цены повышаются, уменьшая появившийся дефицит.